Активы и пассивы (балансовый отчет)
Отчет аналогичен балансу в бизнесе, он показывает величину капитала. Понятно, если хотите роста данной величины, необходимо увеличивать актив и сокращать пассив (а лучше таковой не иметь). Активом является то, что Вам приносит дополнительные финансы (реальный актив) или может приносить его в определенных обстоятельствах (второй актив). Пассив — все, что отнимает деньги. Важно увеличивать капитал.
Периодичность
Год является оптимальным для отчета (настоящая золотая середина). В самом начале года будет целесообразным анализ балансового отчета и динамики прироста активов. На базе этой информации и на основании новых возможностей, появляющихся в процессе развития бизнеса, и строят планы.
Преимущества ведения отчета:
- Видно, как растет и уменьшается реальный капитал.
- Можно оценить эффективность шагов, которые предпринимаются для увеличения капитала.
- Наглядный контроль реализуемости финансовых целей и задач.
Инвестиции
Отчет есть мало у кого, совсем не многие заботятся о будущем. Если хотите управлять будущим, то нужен план инвестиций, ему Вы обязаны следовать каждый месяц. При планировании Ваших инвестиций важно четко диверсифицировать все инвестиционные инструменты, распределяя денежные средства меж консервативными, умеренными и наиболее агрессивными инструментами финансов.
Целесообразен план инвестиций на срок, который наверняка позволит реализовать финансовые цели.
Пересматривать план стоит по результатам работы и с периодичностью не менее раза в год, при существенных изменениях конъюнктуры финансовых рынков.
Преимущества плана инвестиций:
- Можно рассчитать, когда будут достигнуты финансовые цели, стоит разработать несколько сценариев.
- Можно оперативно вносить некоторые корректировки в план при появлении иных финансовых инструментов, при неэффективной работе.